中國銀保監(jiān)會發(fā)布對永安財產(chǎn)保險股份有限公司(以下簡稱“永安財險”)的行政處罰決定書。銀保監(jiān)罰決字〔2021〕2號顯示，永安財險因編制和提供虛假報告被中國銀保監(jiān)會罰款20萬元，對相關(guān)責(zé)任人上官宗科、鄭瑞娟分別警告并罰款2萬元，對王曉飛、鐘鵬分別警告并罰款1萬元。
經(jīng)查，永安財險存在以下編制、提供虛假報告的違法行為：
2019年4月17日至26日，永安財險審計中心對公司2018年度關(guān)聯(lián)交易管理情況進(jìn)行了專項審計，發(fā)現(xiàn)永安財險存在1827筆未識別保險業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易，保費(fèi)收入金額416.9萬元，業(yè)務(wù)范圍涉及車險管理部、人身險管理部等部門。2019年8月14日，永安財險向中國銀保監(jiān)會上報了《永安財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作的自查報告》(永保字〔2019〕626號)，報告中未如實(shí)反映該問題。
在永安財險2019年股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治自查工作中：時任公司董事會辦公室主任上官宗科擔(dān)任自查領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任，牽頭公司自查工作，審核、匯總公司各股東單位和相關(guān)部門自查報告并上報監(jiān)管機(jī)關(guān);時任公司審計責(zé)任人、審計中心總經(jīng)理、審計委員會辦公室主任鄭瑞娟牽頭公司審計中心自查工作，審核審計中心自查報告并上報公司董事會辦公室;時任公司車險管理部總經(jīng)理王曉飛牽頭公司車險管理部自查工作，審核車險管理部自查報告并上報公司董事會辦公室;時任人身險管理部總經(jīng)理鐘鵬牽頭人身險管理部自查工作，審核人身險管理部自查報告并上報公司董事會辦公室。上官宗科、鄭瑞娟、王曉飛、鐘鵬四人對上述問題負(fù)有直接責(zé)任。
上述編制和提供虛假報告的行為，違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十條，對永安財險罰款20萬元;根據(jù)該法第一百七十一條，對上官宗科、鄭瑞娟分別警告并罰款2萬元，對王曉飛、鐘鵬分別警告并罰款1萬元。
相關(guān)法規(guī)：
《保險法》第八十六條：保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《保險法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率的。
《保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
以下為原文：
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會行政處罰決定書
銀保監(jiān)罰決字〔2021〕2號
當(dāng)事人：永安財產(chǎn)保險股份有限公司(以下簡稱永安財險)
住所：陜西省西安市高新區(qū)高新一路40號萬科金域國際A座26-28層
法定代表人：陶光強(qiáng)
當(dāng)事人：上官宗科
身份證號：61010219640821XXXX
職務(wù)：時任永安財險董事會辦公室主任
住址：陜西省西安市雁南三路
當(dāng)事人：鄭瑞娟
身份證號：61011219730201XXXX
職務(wù)：時任永安財險審計責(zé)任人、審計中心總經(jīng)理、審計委員會辦公室主任
住址：陜西省西安市南新街30號
當(dāng)事人：王曉飛
身份證號：61010319801013XXXX
職務(wù)：時任永安財險車險管理部總經(jīng)理
住址：陜西省西安市雁塔區(qū)中天花園
當(dāng)事人：鐘鵬
身份證號：53250119770914XXXX
職務(wù)：時任永安財險人身險管理部總經(jīng)理
住址：上海市楊浦區(qū)江灣城路
根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我會對永安財險涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，永安財險存在以下編制、提供虛假報告的違法行為：
2019年4月17日至26日，永安財險審計中心對公司2018年度關(guān)聯(lián)交易管理情況進(jìn)行了專項審計,發(fā)現(xiàn)永安財險存在1827筆未識別保險業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易，保費(fèi)收入金額416.9萬元，業(yè)務(wù)范圍涉及車險管理部、人身險管理部等部門。2019年8月14日，永安財險向中國銀保監(jiān)會上報了《永安財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作的自查報告》(永保字〔2019〕626號)，報告中未如實(shí)反映該問題。
在永安財險2019年股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治自查工作中：時任公司董事會辦公室主任上官宗科擔(dān)任自查領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任，牽頭公司自查工作，審核、匯總公司各股東單位和相關(guān)部門自查報告并上報監(jiān)管機(jī)關(guān);時任公司審計責(zé)任人、審計中心總經(jīng)理、審計委員會辦公室主任鄭瑞娟牽頭公司審計中心自查工作，審核審計中心自查報告并上報公司董事會辦公室;時任公司車險管理部總經(jīng)理王曉飛牽頭公司車險管理部自查工作，審核車險管理部自查報告并上報公司董事會辦公室;時任人身險管理部總經(jīng)理鐘鵬牽頭人身險管理部自查工作，審核人身險管理部自查報告并上報公司董事會辦公室。上官宗科、鄭瑞娟、王曉飛、鐘鵬四人對上述問題負(fù)有直接責(zé)任。
上述事實(shí)有永安財險專項審計意見、專項自查報告、調(diào)查筆錄、相關(guān)人員任職情況及崗位職責(zé)文件、事實(shí)確認(rèn)書及永安財險提供的情況說明等證據(jù)證明。
綜上，我會決定作出如下行政處罰：
上述編制和提供虛假報告的行為，違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十條，對永安財險罰款20萬元;根據(jù)該法第一百七十一條，對上官宗科、鄭瑞娟分別警告并罰款2萬元，對王曉飛、鐘鵬分別警告并罰款1萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
2021年2月20日
關(guān)鍵詞： 虛假 永安財險 銀保監(jiān)會
