銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公開表(贛銀保監(jiān)罰決字〔2020〕13號)顯示，中航信托股份有限公司存在未按規(guī)定報送案件風險信息的違法違規(guī)行為。郭若強對上述違法違規(guī)行為負有管理責任。
依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，中國銀保監(jiān)會江西監(jiān)管局對中航信托股份有限公司罰款人民幣30萬元。對郭若強給予警告。
官網(wǎng)顯示，中航信托股份有限公司是由中國銀保監(jiān)會批準設立的非銀行金融機構，由央企中國航空工業(yè)集團有限公司及境外投資者新加坡華僑銀行等單位共同發(fā)起組建，是集央企控股、上市背景、中外合資、軍工概念于一身的信托公司。公司業(yè)務覆蓋了私募投行、資產(chǎn)管理、財富管理全理財價值鏈，截止目前，在全國24個大中城市共設立33個業(yè)務團隊與29家財富中心。
天眼查顯示，中航信托股份有限公司第一大股東為中航投資控股有限公司，持股比例82.73%;第二大股東為華僑銀行有限公司，持股比例17.27%。而中航投資控股有限公司第一大股東為中航資本控股股份有限公司(中航資本，600705)，持股73.56%;第二大股東為中國人壽保險股份有限公司(中國人壽，601628)，持股16.70%。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;
(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
