銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)(鎮(zhèn)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕15號(hào))顯示，經(jīng)查明，中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“人保壽險(xiǎn)”)鎮(zhèn)江中心支公司存在以下違法行為：
一、聘用被監(jiān)管部門(mén)不予許可的人員張某某作為人保壽險(xiǎn)揚(yáng)中市支公司實(shí)際負(fù)責(zé)人。
二、虛假記載保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員信息。經(jīng)隨機(jī)抽查，人保壽險(xiǎn)鎮(zhèn)江中心支公司2017年11月-2018年6月部分保單銷(xiāo)售人員信息記載不真實(shí)。
上述聘用被監(jiān)管部門(mén)不予許可的人員張某某作為人保壽險(xiǎn)揚(yáng)中市支公司實(shí)際負(fù)責(zé)人的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百五十五條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(二)項(xiàng)，現(xiàn)對(duì)人保壽險(xiǎn)鎮(zhèn)江中心支公司處以人民幣50萬(wàn)元罰款。
上述虛假記載保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員信息的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)，現(xiàn)對(duì)人保壽險(xiǎn)鎮(zhèn)江中心支公司處以人民幣30萬(wàn)元罰款。
綜上，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局對(duì)人保壽險(xiǎn)鎮(zhèn)江中心支公司處以人民幣80萬(wàn)元罰款。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)(鎮(zhèn)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕16號(hào))顯示，經(jīng)查明，當(dāng)事人徐立(人保壽險(xiǎn)鎮(zhèn)江中心支公司原總經(jīng)理)存在以下違法行為：
一、人保壽險(xiǎn)鎮(zhèn)江中心支公司聘用被監(jiān)管部門(mén)不予許可的人員張某某作為人保壽險(xiǎn)揚(yáng)中市支公司實(shí)際負(fù)責(zé)人。
二、虛假記載保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員信息。經(jīng)隨機(jī)抽查，人保壽險(xiǎn)鎮(zhèn)江中心支公司2017年11月-2018年6月部分保單銷(xiāo)售人員信息記載不真實(shí)。
上述聘用被監(jiān)管部門(mén)不予許可的人員張某某作為人保壽險(xiǎn)揚(yáng)中市支公司實(shí)際負(fù)責(zé)人的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百五十五條的規(guī)定。徐立于2017年4月-2018年4月任人保壽險(xiǎn)鎮(zhèn)江中心支公司總經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)和管理，應(yīng)對(duì)上述行為承擔(dān)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)徐立給予警告，并處以人民幣10萬(wàn)元罰款。
上述虛假記載保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員信息的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。徐立于2017年4月-2018年4月任人保壽險(xiǎn)鎮(zhèn)江中心支公司總經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)和管理，應(yīng)對(duì)上述行為承擔(dān)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)徐立給予警告，并處以人民幣4萬(wàn)元罰款。
綜上，對(duì)徐立給予警告，并處以人民幣14萬(wàn)元罰款。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)(鎮(zhèn)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕17號(hào))顯示，經(jīng)查明，當(dāng)事人左在光存在以下違法行為：
虛假記載保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員信息。經(jīng)隨機(jī)抽查，人保壽險(xiǎn)鎮(zhèn)江中心支公司2017年11月-2018年6月部分保單銷(xiāo)售人員信息記載不真實(shí)。
上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。左在光作為人保壽險(xiǎn)鎮(zhèn)江中心支公司總經(jīng)理助理，分管個(gè)人渠道業(yè)務(wù)和合規(guī)，應(yīng)對(duì)上述行為承擔(dān)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)左在光給予警告，并處以人民幣4萬(wàn)元罰款。
中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司(簡(jiǎn)稱“中國(guó)人保壽險(xiǎn)”)是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，由中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)公司(簡(jiǎn)稱“中國(guó)人保”)為主發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性壽險(xiǎn)公司。公司總部設(shè)在北京，注冊(cè)資本88億元。主要經(jīng)營(yíng)人壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、人身再保險(xiǎn)和投資業(yè)務(wù)。中國(guó)人保為第一大股東，持股71.08%。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。
保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百五十五條規(guī)定：保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格。
以下為原文：
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)
鎮(zhèn)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕15號(hào)
被處罰單位名稱：中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司鎮(zhèn)江中心支公司
地址：鎮(zhèn)江市天橋路5號(hào)時(shí)代華府9幢第11層、第12層1201、1202、1203、1204、1212、1213室
主要負(fù)責(zé)人：董衛(wèi)東
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司鎮(zhèn)江中心支公司(以下簡(jiǎn)稱該公司)聘用被監(jiān)管部門(mén)不予許可的人員張某某作為中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)中市支公司實(shí)際負(fù)責(zé)人、虛假記載保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員信息一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向該公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查明，該公司存在以下違法行為：
一、聘用被監(jiān)管部門(mén)不予許可的人員張某某作為中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)中市支公司實(shí)際負(fù)責(zé)人。
二、虛假記載保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員信息。經(jīng)隨機(jī)抽查，該公司2017年11月-2018年6月部分保單銷(xiāo)售人員信息記載不真實(shí)。
上述行為有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、該公司報(bào)告、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
上述聘用被監(jiān)管部門(mén)不予許可的人員張某某作為中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)中市支公司實(shí)際負(fù)責(zé)人的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百五十五條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(二)項(xiàng)，現(xiàn)對(duì)中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司鎮(zhèn)江中心支公司處以人民幣50萬(wàn)元罰款。
上述虛假記載保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員信息的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)，現(xiàn)對(duì)中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司鎮(zhèn)江中心支公司處以人民幣30萬(wàn)元罰款。
綜上，對(duì)中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司鎮(zhèn)江中心支公司處以人民幣80萬(wàn)元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)，持繳款碼(將在處罰決定書(shū)送達(dá)后告知)到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議或在6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局
2019年12月30日
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)
鎮(zhèn)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕16號(hào)
被處罰個(gè)人姓名：徐立
職務(wù)：中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司鎮(zhèn)江中心支公司原總經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)徐立參與的中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司鎮(zhèn)江中心支公司(以下簡(jiǎn)稱該公司)聘用被監(jiān)管部門(mén)不予許可的人員張某某作為中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)中市支公司實(shí)際負(fù)責(zé)人、虛假記載保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員信息一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向徐立告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查明，當(dāng)事人存在以下違法行為：
一、該公司聘用被監(jiān)管部門(mén)不予許可的人員張某某作為中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)中市支公司實(shí)際負(fù)責(zé)人。
二、虛假記載保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員信息。經(jīng)隨機(jī)抽查，該公司2017年11月-2018年6月部分保單銷(xiāo)售人員信息記載不真實(shí)。
上述行為有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、該公司報(bào)告、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
上述聘用被監(jiān)管部門(mén)不予許可的人員張某某作為中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)中市支公司實(shí)際負(fù)責(zé)人的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百五十五條的規(guī)定。徐立于2017年4月-2018年4月任該公司總經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)該公司業(yè)務(wù)和管理，應(yīng)對(duì)上述行為承擔(dān)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)徐立給予警告，并處以人民幣10萬(wàn)元罰款。
上述虛假記載保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員信息的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。徐立于2017年4月-2018年4月任該公司總經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)該公司業(yè)務(wù)和管理，應(yīng)對(duì)上述行為承擔(dān)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)徐立給予警告，并處以人民幣4萬(wàn)元罰款。
綜上，對(duì)徐立給予警告，并處以人民幣14萬(wàn)元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)，持繳款碼(將在處罰決定書(shū)送達(dá)后告知)到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議或在6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局
2019年12月30日
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)
鎮(zhèn)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕17號(hào)
被處罰個(gè)人姓名：左在光
職務(wù)：中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司鎮(zhèn)江中心支公司總經(jīng)理助理
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)左在光參與的中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司鎮(zhèn)江中心支公司(以下簡(jiǎn)稱該公司)虛假記載保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員信息一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向左在光告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查明，當(dāng)事人存在以下違法行為：
虛假記載保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員信息。經(jīng)隨機(jī)抽查，該公司2017年11月-2018年6月部分保單銷(xiāo)售人員信息記載不真實(shí)。
上述行為有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、該公司報(bào)告、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。左在光作為該公司總經(jīng)理助理，分管個(gè)人渠道業(yè)務(wù)和合規(guī)，應(yīng)對(duì)上述行為承擔(dān)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)左在光給予警告，并處以人民幣4萬(wàn)元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)，持繳款碼(將在處罰決定書(shū)送達(dá)后告知)到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議或在6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局
2019年12月30日
關(guān)鍵詞： 人保壽險(xiǎn)被罰
