中國人民銀行網(wǎng)站9月7日報送的中國人民銀行長春中心支行行政處罰信息公示表(長銀罰字〔2020〕17號)顯示，銀盛支付服務股份有限公司吉林分公司存在以下違法行為：1.非個體工商戶類的單位特約商戶，使用個人銀行結(jié)算賬戶作為收單結(jié)算賬戶;2.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行長春中心支行依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號)第四十二條、《反洗錢法》第三十二條第一款第(一)項規(guī)定，對其處警告并處罰款26萬元。

中國人民銀行長春中心支行行政處罰信息公示表(長銀罰字〔2020〕18號、19號)顯示，王洪亮(時任銀盛支付服務股份有限公司吉林分公司業(yè)務管理部負責人)和于煥(時任銀盛支付服務股份有限公司吉林分公司業(yè)務管理部反洗錢專員)對銀盛支付服務股份有限公司吉林分公司未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務負有直接責任。中國人民銀行長春中心支行依據(jù)《反洗錢法》第三十二條第一款第(一)項規(guī)定，對2人各罰款1.1萬元。

銀盛支付是銀盛集團旗下子公司，總部位于深圳，成立于2009年，于2011年獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》，是首批27家機構(gòu)之一，并在2016年成功續(xù)展支付牌照。可在全國范圍內(nèi)開展銀行卡收單、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付業(yè)務。

銀盛科技服務集團有限公司(簡稱“銀盛集團”)創(chuàng)立于2002年，是一家以高科技為主導、金融服務為主體、多元化發(fā)展的企業(yè)集團，是深圳市龍華區(qū)總部企業(yè)。現(xiàn)有20家控股子公司、53家分公司、200多個地市業(yè)務部及逾650萬商戶，年度金融類資產(chǎn)交易超過萬億元。集團旗下?lián)碛?家國家高新技術(shù)企業(yè)和“銀盛通信、銀盛支付、銀盛通、e票通、海盟國旅”等多個品牌。集團旗下子公司包括銀盛通信有限公司、銀盛支付服務股份有限公司、深圳市銀盛小額貸款有限公司、深圳市銀盛信用融資擔保有限公司、深圳市海盟國際旅行社有限公司、深圳前海銀盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司、深圳市銀盛征信有限公司、懷集縣天濤莫湖水電站有限公司、廣州銀盟信息科技有限公司、深圳龍崗鼎業(yè)村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、銀盛支付服務(香港)有限公司等，業(yè)務覆蓋除西藏以外的全國主要地區(qū)。

據(jù)界面新聞報道，今年以來，銀盛支付已多次涉違規(guī)被監(jiān)管處罰。7月，銀盛支付寧波分公司未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風險管理措施、存在危害支付服務市場的違法違規(guī)行為、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定推送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易，被罰款535萬，4名相關(guān)責任人被罰合計27萬元。4月，銀盛支付總公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務和未按照規(guī)定推送可疑交易報告，被罰40萬，董事長李魯被認定對違法違規(guī)行為負有責任，遭罰2萬元。3月，銀盛支付重慶分公司于因未按規(guī)定管理特約商戶等原因被罰139萬元。

《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號)第四十二條規(guī)定：支付機構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行分支機構(gòu)責令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款：

(一)未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風險管理措施的;

(二)未按規(guī)定辦理相關(guān)備案手續(xù)的;

(三)未按規(guī)定公開披露相關(guān)事項的;

(四)未按規(guī)定報送或保管相關(guān)資料的;

(五)未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項的;

(六)未按規(guī)定向客戶開具發(fā)票的;

(七)未按規(guī)定保守客戶商業(yè)秘密的。

《反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的;

(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;

(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

對有前兩款規(guī)定情形的金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。