截至12月24日，今年以來(lái)信托業(yè)已收到近40張罰單，超過(guò)20家信托公司被罰。

信托業(yè)強(qiáng)監(jiān)管仍在繼續(xù)。截至12月24日，今年以來(lái)信托業(yè)已收到近40張罰單。超過(guò)20家信托公司被罰，約占全部信托公司數(shù)量的三分之一。

第一財(cái)經(jīng)記者梳理發(fā)現(xiàn)，在今年20多家受罰的信托公司中，中融信托共收到5張罰單，被罰最多。6月2日，經(jīng)緯紡機(jī)(000666.SZ)發(fā)布公告稱(chēng)，因開(kāi)展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)不審慎等五大違規(guī)行為，旗下子公司中融信托被銀保監(jiān)會(huì)黑龍江監(jiān)管局分別處以罰款60萬(wàn)元、40萬(wàn)元、30萬(wàn)元、30萬(wàn)元、50萬(wàn)元，共計(jì)被罰210萬(wàn)元。

受罰原因中，信托違規(guī)進(jìn)入房地產(chǎn)成主因。今年已有多家信托因?yàn)?ldquo;信托資金違規(guī)用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)繳交土地出讓價(jià)款、違規(guī)投向四證不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目、違規(guī)向不具備二級(jí)資質(zhì)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)提供融資”等原因被罰，受罰公司有中融信托、北方信托、粵財(cái)信托、民生信托、中誠(chéng)信托、五礦信托、建信信托、中信信托等。

中融信托成“罰單王”

中融信托開(kāi)展的信托業(yè)務(wù)，在業(yè)內(nèi)以激進(jìn)和大膽著稱(chēng)。在強(qiáng)監(jiān)管背景之下，此前，中融信托在一天之內(nèi)，曾連吃監(jiān)管5張罰單。處罰決定書(shū)顯示，因開(kāi)展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)不審慎，對(duì)中融信托處以罰款60萬(wàn)元;因信托項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位，對(duì)中融信托處以罰款40萬(wàn)元;因信托項(xiàng)目資金來(lái)源不合規(guī)，對(duì)中融信托處以罰款30萬(wàn)元;此外，中融信托還因信保合作項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位，以及投資者適當(dāng)性審查不到位，分別被罰款30萬(wàn)元、50萬(wàn)元。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。

中融信托年報(bào)顯示，2018年銀保監(jiān)會(huì)黑龍江監(jiān)管局對(duì)公司開(kāi)展了“影子銀行和交叉金融”的專(zhuān)項(xiàng)檢查，根據(jù)檢查情況，銀保監(jiān)局對(duì)公司提出了銀信合作業(yè)務(wù)存在盡調(diào)及貸后管理不完善等問(wèn)題。

在受罰信托機(jī)構(gòu)中，還包括頭部信托公司。以建信信托為例，今年連吃多張罰單：12月19日，北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，建信信托因“信政業(yè)務(wù)開(kāi)展不合規(guī)、關(guān)聯(lián)交易未逐筆進(jìn)行事前報(bào)告、未嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行信息披露嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”，收到合計(jì)90萬(wàn)元罰款的行政處罰;10月8日，建信信托因違規(guī)接受保險(xiǎn)資金投資事務(wù)管理類(lèi)及單一信托被罰款40萬(wàn)元;9月5日，建信信托因“信托資金違規(guī)用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)繳交土地出讓價(jià)款、違規(guī)投向‘四證’不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目、違規(guī)向不具備二級(jí)資質(zhì)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)提供融資”，被北京銀保監(jiān)局罰款90萬(wàn)元。

一位信托業(yè)人士告訴記者，繼今年4月及8月的排查之后，11月底第三次排查已經(jīng)開(kāi)始，預(yù)計(jì)還會(huì)有一波罰單在路上。

信托資金違規(guī)進(jìn)入房產(chǎn)遭重罰

2019年，讓信托從業(yè)者最頭痛的不是“壓縮通道”，而是對(duì)信托資金進(jìn)入房地產(chǎn)的嚴(yán)監(jiān)管。5月17日，監(jiān)管發(fā)文禁止向“四證”不全、開(kāi)發(fā)商或其控股股東資質(zhì)不達(dá)標(biāo)、資本金未足額到位的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目直接提供融資，或通過(guò)股權(quán)投資+股東借款、股權(quán)投資+債權(quán)認(rèn)購(gòu)劣后、應(yīng)收賬款、特定資產(chǎn)收益權(quán)等方式變相提供融資;直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳交土地出讓價(jià)款提供融資，直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款。

此后，2019年7月以來(lái)，監(jiān)管部門(mén)加強(qiáng)了對(duì)房地產(chǎn)信托的監(jiān)管，多次通過(guò)窗口指導(dǎo)，控制房地產(chǎn)信托余額和增速。不少罰單與信托業(yè)務(wù)違規(guī)進(jìn)入房地產(chǎn)有關(guān)。

11月28日，民生信托行政處罰90萬(wàn)元。主要存在三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)：“收益權(quán)投資”項(xiàng)下信托資金違規(guī)用于繳納土地出讓價(jià)款;信托資金運(yùn)用與信托計(jì)劃投資方向和投資策略不一致;違規(guī)接受保險(xiǎn)資金投資于事務(wù)管理類(lèi)信托產(chǎn)品。

11月25日，中誠(chéng)信托收到70萬(wàn)元罰單。違規(guī)案由為：違規(guī)接受銀行理財(cái)資金投資于未上市企業(yè)股權(quán);信托資金違規(guī)用于繳納或變相繳納土地出讓價(jià)款。

10月11日，青海銀保監(jiān)局對(duì)五礦信托開(kāi)出2張罰單。具體處罰事由為：五礦信托“盡職管理不到位，導(dǎo)致信托資金用于收購(gòu)?fù)恋?rdquo;，罰款30萬(wàn)元。另外，五礦信托開(kāi)展此項(xiàng)業(yè)務(wù)的當(dāng)事人為朱恒，被罰5萬(wàn)元，案由是，對(duì)五礦國(guó)際信托有限公司盡職管理不到位，導(dǎo)致信托資金用于收購(gòu)?fù)恋氐倪`法違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任。

9月5日，建信信托因“信托資金違規(guī)用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)繳交土地出讓價(jià)款、違規(guī)投向‘四證’不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目、違規(guī)向不具備二級(jí)資質(zhì)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)提供融資”，被罰90萬(wàn)元;中信信托因“信托資金違規(guī)用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)繳交土地出讓價(jià)款”，受罰30萬(wàn)元。

“未來(lái)房地產(chǎn)信托的方向是通過(guò)基金、ABS、養(yǎng)老地產(chǎn)、真實(shí)房地產(chǎn)投資聯(lián)合一定區(qū)域市場(chǎng)的主流開(kāi)發(fā)商進(jìn)行。但由于信托公司的專(zhuān)業(yè)化程度還有待提高，信托資金違規(guī)進(jìn)入房地產(chǎn)的情況仍會(huì)存在。”一位信托研究人士對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示。